Parlament Europejski przyjął przepisy wprowadzające ogólnounijny limit płatności gotówkowych w wysokości 10 tys. euro. Limit ma dotyczyć transakcji między przedsiębiorcami jak i między konsumentem a przedsiębiorcą.
Parlament Europejski przyjął pakiet przepisów wzmacniających zestaw narzędzi UE do zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Nowe przepisy zapewniają osobom mającym uzasadniony interes, w tym dziennikarzom, pracownikom mediów, organizacjom społeczeństwa obywatelskiego, właściwym organom i organom nadzorczym, natychmiastowy, niefiltrowany, bezpośredni i bezpłatny dostęp do informacji o beneficjentach rzeczywistych przechowywanych w rejestrach krajowych i wzajemnie połączonych w UE poziom. Oprócz informacji bieżących rejestry będą zawierać także dane obejmujące okres co najmniej pięciu lat.
Przepisy dają również jednostkom analityki finansowej (FIU) większe uprawnienia w zakresie analizowania i wykrywania przypadków prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, a także zawieszania podejrzanych transakcji.
Nowe przepisy obejmują wzmocnione środki należytej staranności i kontrole tożsamości klientów, po czym tzw. podmioty zobowiązane (np. banki, zarządzający aktywami i kryptowalutami lub agenci nieruchomości i wirtualnych) muszą zgłaszać podejrzane działania FIU i innym właściwym organom. Od 2029 r. najwyższej kluby piłkarskie uczestniczące w transakcjach finansowych o dużej wartości z inwestorami lub sponsorami, w tym reklamodawcami, oraz w transferze zawodników również będą musiały weryfikować tożsamość swoich klientów, monitorować transakcje i zgłaszać FIU wszelkie podejrzane transakcje.
Ustawodawstwo zawiera również przepisy dotyczące zwiększonej czujności w odniesieniu do osób bardzo bogatych (całkowity majątek o wartości co najmniej 50 000 000 EUR, z wyłączeniem ich głównego miejsca zamieszkania), ogólnounijny limit płatności gotówkowych w wysokości 10 000 EUR, z wyjątkiem płatności dokonywanych między osobami prywatnymi oraz środki zapewniające przestrzeganie ukierunkowanych sankcji finansowych i unikanie obchodzenia sankcji.
Źródło: Parlament Europejski